Реєстр банківських рахунків та сейфів фізичних осіб

ДПС отримає доступ до нового реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Це необхідно для євроінтеграції та боротьби з корупцією.

📢 Україна готується приєднатися до SEPA – єдиної єврозони для платежів. Для цього Уряд схвалив проект Закону України «Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)». Його розробили фахівці Міністерства фінансів у співпраці з Генеральним директоратом з питань фінансової стабільності, фінансових послуг та союзу ринків капіталу Європейської Комісії.

Що таке SEPA?

SEPA (Single Euro Payments Area) – це спеціальна зона, в якій фізичні особи, підприємці та компанії можуть швидко й без зайвих комісій переказувати гроші в євро між країнами Європи.

Навіщо Україні цей крок?

Мета – приведення українського законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму у відповідність до НПА Європейського Союзу. 

Для вступу до SEPA наша держава повинна адаптувати свої закони до стандартів ЄС, особливо у сфері фінансового моніторингу. Це потрібно, щоб:

• зменшити ризик відмивання грошей і фінансування тероризму;
• відповідати критеріям Європейської платіжної ради;
• наблизити Україну до членства в ЄС.

Що передбачає новий законопроєкт?

Реєстр рахунків і банківських сейфів фізичних осіб

• У ньому зберігатимуться дані про дату відкриття/закриття банківських рахунків, IBAN, назву банку, а також дані про банківські сейфи (дати договорів, хто має доступ тощо).
• ⚠️ ВАЖЛИВО! У реєстрі не буде інформації про залишки коштів або вміст сейфів.

Реєстр бенефіціарів трастів

• Вестиме його Державна податкова служба (ДПС).
• Це потрібно для прозорості – щоб знати, хто насправді контролює фінансові структури.

Посилення перевірки даних про бенефіціарів компаній

• Тих, хто не подає або подає неправдиві дані, каратимуть згідно з законом.

Нові штрафи для порушників фінмоніторингу

• Санкції будуть дієвими, але справедливими – саме такими, як вимагає ЄС.

Захист викривачів фінансових порушень

• Ті, хто повідомляє про підозрілі фінансові операції, отримають державний захист.

Нові учасники фінмоніторингу

• До переліку обов’язкових “звітуючих” суб’єктів додадуть:
  • власників трастів;
  • торговців культурними цінностями, якщо операції – понад 400 тис. грн.

Обмеження для злочинців

• Особам із кримінальним минулим буде заборонено керувати компаніями, які здійснюють фінансовий моніторинг.

Що це дасть Україні?

• Можливість офіційно приєднатися до SEPA;
• Виконання умов для вступу до ЄС;
• Отримання позитивної оцінки від міжнародних організацій (MONEYVAL, FATF);
• Залучення нової фінансової допомоги від партнерів.

🔍 Термінологія:

• SEPA – Єдина зона платежів у євро;
• IBAN – міжнародний номер банківського рахунку;
• Фінмоніторинг – перевірка підозрілих фінансових операцій;
• Бенефіціар – особа, яка реально володіє або контролює бізнес чи рахунок;
• ДПС – Державна податкова служба України;
• MONEYVAL і FATF – міжнародні організації, які борються з фінансовими злочинами.