Новые правила финмониторинга субъектов первичного финансового мониторинга вступят в силу с 02.02.2026
📅 С 2 февраля 2026 года вступят в силу новые правила СПФМ. Кроме того, заработает электронный кабинет. Решение принято приказом Минфина от 30.12.2025 № 667.
С датами у Минфина уже «качели»
Ранее Минфин опубликовал два разных проекта приказов относительно даты запуска е-кабинета финмониторинга для (СПФМ):
| Документ / этап | Суть | Предложенная дата вступления в силу приказа №322 |
|---|---|---|
| Первый проект приказа Минфина (текст под таблицей) | Перенос даты запуска е-кабинета и нового порядка обмена информацией с финмониторингом | с 02.02.2026 → на 01.12.2025 |
| Второй проект (от 18.11.2025) | Новое предложение изменить дату запуска | на 02.02.2026 |
⚠️ Выиграл второй. Минфин приказом от 30.12.2025 № 667 определил: приказ № 322 вступает в силу с 2 февраля 2026 года.
Что это за приказ № 322 и почему он важен для СПФМ
Речь идет о приказе Минфина от 04.06.2021 № 322 «О утверждении порядка обмена информацией по вопросам финансового мониторинга».
Именно он:
- устанавливает новый порядок электронного обмена информацией между:
- субъектами первичного финмониторинга (СПФМ),
- и Государственной службой финансового мониторинга (Госфинмониторингом);
- привязанных к запуску электронного кабинета СПФМ (е-кабинета финмониторинга);
- фактически переводить взаимодействие с Госфинмониторингом в цифровой формат 24/7.
Кто такие СПФМ
К субъектам первичного финансового мониторинга относятся, в частности:
- банки, финансовые учреждения;
- страховые компании;
- аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты (ФОПы, не наемные работники);
- нотариусы, адвокаты в определенных видах операций;
- субъекты, предоставляющие посреднические услуги при купле-продаже недвижимости;
- другие профессиональные участники, которые обязаны осуществлять финмониторинг в соответствии с Законом о финмониторинге.
Для таких СПФМ е-кабинет становится обязательным рабочим инструментом, а не «опцией».
Новые правила финмониторинга и е-кабинет
Е-кабинет СПФМ: что это и как работает
Порядок создания личного кабинета СПФМ и доступа к е-кабинету финмониторинга утвержден Кабмином.
Е-кабинет является частью единой информационной системы в сфере предотвращения и противодействия:
- отмыванию доходов,
- финансированию терроризма,
- распространению оружия массового уничтожения.
Ключевые технические моменты:
- личный кабинет создается на основании данных СПФМ и квалифицированной электронной подписи (КЭП);
- доступ к приватной части е-кабинета осуществляется через электронную идентификацию;
- система работает круглосуточно, за исключением периодов технического обслуживания;
- информация защищена комплексной системой защиты информации;
- предусмотрена процедура действий в случае технических сбоев и ошибок.
Через е-кабинет СПФМ:
- подают сообщения о финансовых операциях, подлежащих финмониторингу;
- сообщают о подозрительных операциях (деятельности) клиентов;
- сообщают о замораживании активов, связанных с терроризмом, его финансированием и распространением оружия массового уничтожения;
- получают
- запросы Госфинмониторинга,
- поручение,
- решения и другие документы.
Новые виды сообщений и риск-ориентированный подход
Приказ № 322 и е-кабинет финмониторинга закрепляют ключевые изменения:
| Направление | Что изменяется |
|---|---|
| Типы сообщений | Появляются новые виды сообщений о финансовых операциях, подлежащих финмониторингу, а также другая информация, связанная с рисками отмывания денег и финансирования терроризма. |
| Риск-ориентированный подход | СПФМ обязаны применять риск-ориентированный подход при должной проверке клиентов (KYC), оценивать риски клиента, продукта, операций, региона и т.д. |
| Кейсовая отчетность | Переход от «формальной» к кейсовой отчетности: СПФМ подает отчет о подозрительной деятельности (case), а не только отдельные операции по формальным признакам. |
| Замораживание активов | Внедряется электронная отчетность о замораживании активов, связанных с терроризмом, его финансированием и распространением оружия массового уничтожения. |
