Реестр банковских счетов и сейфов физических лиц

ГНС получит доступ к новому реестру счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. Это необходимо для евроинтеграции и борьбы с коррупцией.

📢 Украина готовится присоединиться к SEPA — единой еврозоне для платежей. Для этого Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)». Его разработали специалисты Министерства финансов в сотрудничестве с Генеральным директоратом по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союза рынков капитала Европейской Комиссии.

Что такое SEPA?

SEPA (Single Euro Payments Area) — это специальная зона, в которой физические лица, предприниматели и компании могут быстро и без лишних комиссий переводить деньги в евро между странами Европы.

Зачем Украине этот шаг?

Цель — приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с НПА Европейского Союза.

Для вступления в SEPA наше государство должно адаптировать свои законы к стандартам ЕС, особенно в сфере финансового мониторинга. Это нужно, чтобы:

• уменьшить риск отмывания денег и финансирования терроризма;
• соответствовать критериям Европейского платежного совета;
• приблизить Украину к членству в ЕС.

Что предусматривает новый законопроект?

Реестр счетов и банковских сейфов физических лиц

• В нем будут храниться данные о дате открытия/закрытия банковских счетов, IBAN, название банка, а также данные о банковских сейфах (даты договоров, кто имеет доступ и т.д.).
• ⚠️ ВАЖНО! В реестре не будет информации об остатках средств или содержимом сейфов.

Реестр бенефициаров трастов

• Вести его будет Государственная налоговая служба (ГНС).
• Это нужно для прозрачности — чтобы знать, кто на самом деле контролирует финансовые структуры.

Усиление проверки данных о бенефициарах компаний

• Тех, кто не подает или подает ложные данные, будут наказывать по закону.

Новые штрафы для нарушителей финмониторинга

• Санкции будут действенными, но справедливыми — именно такими, как требует ЕС.

Защита обличителей финансовых нарушений

• Те, кто сообщает о подозрительных финансовых операциях, получат государственную защиту.

Новые участники финмониторинга

• В перечень обязательных «отчитывающихся» субъектов добавят:
  • владельцев трастов;
  • торговцев культурными ценностями, если операции — свыше 400 тыс. грн.

Ограничения для преступников

• Лицам с криминальным прошлым будет запрещено управлять компаниями, которые осуществляют финансовый мониторинг.

Что это даст Украине?

• Возможность официально присоединиться к SEPA;
• Выполнение условий для вступления в ЕС;
• Получение положительной оценки от международных организаций (MONEYVAL, FATF);
• Привлечение новой финансовой помощи от партнеров.

🔍 Терминология:

• SEPA — Единая зона платежей в евро;
• IBAN — международный номер банковского счета;
• Финмониторинг — проверка подозрительных финансовых операций;
• Бенефициар — лицо, которое реально владеет или контролирует бизнес или счет;
• ГНС — Государственная налоговая служба Украины;
• MONEYVAL и FATF — международные организации, которые борются с финансовыми преступлениями.