С 01.06.2025 лимиты на карточные переводы и IBAN-платежи еще уменьшат
С 1 июня 2025 года украинские банки снижают лимиты на карточные переводы (P2P) и перевод IBAN. Для физических лиц — до 100 тыс. грн в месяц.
Банки действуют в соответствии с Меморандумом о прозрачности платежного рынка (подписанного в декабре 2024 года). В этой статье разберем, какие действуют ограничения, кого они не касаются, и как подготовиться для бухгалтерского учета.
Кто подпадает под ограничения
- Физлица без подтвержденных доходов — применяются новые лимиты на карточные (P2P) и IBAN-переводы.
- Категории риска и лимиты:
| Уровень риска | Лимит до 31.05.2025 | Лимит с 01.06.2025 Лимит с 01.06.2025 |
|---|---|---|
| Высокий риск | 50 000 ₴/месяц | 50 000 ₴/месяц |
| Средний/низкий | 150 000 ₴/месяц | 100 000 ₴/месяц |
Исключения: кто не ограничивается
- Лица с подтвержденными источниками дохода:
- справки (ОК-5, ОК-7), налоговые декларации, зарплатные документы;
- документы волонтеров, благотворителей;
- официально подтвержденные выплаты от госорганов.
- Переводы между собственными счетами одного клиента в пределах одного банка — не подпадают под ограничения.
Что меняется с 1 июня 2025 года
Снижение таких лимитов для клиентов среднего и низкого риска со 150 000 до 100 000 ₴/мес для карточных и IBAN-переводов
Высокорисковые клиенты остаются с сохраненным лимитом — 50 000 ₴/мес
Что это значит
- Стоит планировать платежи до 100 000 ₴ в месяц без подтверждения доходов — иначе придется предоставить подтверждение.
- Переводы сверх лимита могут быть заблокированы, что потребует от клиента документов.
- IBAN-платежи учитываются в общий лимит — такие же ограничения, как и для P2P переводов.
- Бухгалтеру важно уведомить клиентов ФЛП/сотрудников о:
- необходимости подтверждения доходов;
- регистрации волонтерства или официальных доходов;
- последствиях превышения лимита.
